하나금융그룹은 지난해 수익 포트폴리오 다각화와 비용 효율화를 바탕으로 4조원대 당기순이익을 냈다. 여기에 역대 최대 규모의 주주환원까지 병행하며 기업가치 제고에 속도를 내고 있다.
30일 하나금융그룹은 지난해 4분기 5694억원을 포함해 연간 연결 당기순이익 4조 29억원을 기록했다고 밝혔다. 전년 대비 7.1% 증가한 수치다.
회사는 시장 변동성에 대한 탄력적 대응, 수익 포트폴리오 다각화, 전사적 비용 효율화, 선제적 리스크 관리 등의 영향이라고 설명했다.
특히 비이자이익은 2조 2133억원으로 전년 대비 14.9% 증가했다. 환율 상승에 따른 외환시장 변동성 속에서도 유가증권과 외환파생 트레이딩 실적이 개선되며 매매평가익이 1조 582억원으로 48.5% 늘었다. 방카슈랑스와 자산관리 수수료 증가에 힘입어 수수료이익도 2조 2264억원으로 7.6% 확대됐다.
그룹의 핵심이익은 이자이익(9조 1634억원)과 수수료이익(2조2264억원)을 합한 11조 3898억원으로 전년 대비 5.2% 증가했다. 지난해 말 영업이익경비율(C/I Ratio)은 41.2%로 1.2%포인트 개선됐고, 대손비용률은 0.29%로 안정적으로 관리됐다. 연체율은 0.52%로 전 분기 대비 개선됐다.
주요 수익성 지표인 자기자본이익률(ROE)은 9.19%, 총자산이익률(ROA)은 0.62%를 기록했다. 2025년 말 기준 그룹 총자산은 신탁자산을 포함해 878조원에 달한다.
핵심 계열사인 하나은행은 연간 순이익 3조 7475억원으로 전년 대비 11.7% 성장했다. 비이자이익이 59.1% 급증하며 실적을 견인했고, 매매평가익과 수수료이익은 모두 연간 기준 역대 최대치를 달성했다.
이는 수출입·외국환·자산관리 등 은행 강점 사업의 상호 시너지 발휘를 통해 ▲외환·자산관리 수수료 증대 ▲트레이딩 실적 개선 ▲퇴직연금 적립금 은행권 최대 증가 등 견조한 영업력을 유지한 결과다.
비은행 부문에서도 하나카드(2177억원), 하나증권(2120억원), 하나캐피탈(531억원), 하나자산신탁(248억원), 하나생명(152억원)등 주요 계열사가 고른 이익을 시현했다.
하나금융은 실적 개선을 바탕으로 주주환원도 대폭 확대했다. 지난해 총 주주환원 규모는 1조 8719억원으로 역대 최대다. 이사회는 기말 현금배당을 주당 1366원으로 결의했으며, 연간 주당 배당금은 4105원으로 전년 대비 14.0% 증가했다. 총현금배당 규모는 1조 1178억원으로 배당성향은 27.9%를 기록했다.
자사주 매입·소각을 포함한 연간 주주환원율은 46.8%로 전년 대비 9%포인트 상승했다. 하나금융은 올 상반기에도 총 4000억원 규모의 자사주 매입·소각을 추가로 추진할 계획이다.
주주환원의 기반이 되는 보통주자본비율(CET1) 추정치는 지난해 말 기준 13.37%로, 목표 구간 내에서 안정적으로 관리되고 있다. 하나금융은 견조한 자본 여력과 수익 구조를 바탕으로 주주가치 제고 전략을 지속 추진한다는 방침이다.
이주희 기자 jh224@segye.com
