KB라이프생명은 보험금청구권 신탁 특화 보험상품인 ‘KB Trust 라이프 파트너 종신보험 무배당’ 1호 가입 고객이 KB국민은행 역삼PB센터에 방문해 ‘KB 보험금청구권신탁’ 계약을 체결했다고 3일 밝혔다.
지난 2일 출시된 KB Trust 라이프 파트너 종신보험 무배당 상품은 최소 가입금액을 보험금청구 신탁 조건인 3000만원으로 설계해 가입할 수 있는 고객 대상을 확대했다. 또한 KB라이프생명은 고액 계약 시 보험료 할인 혜택을 제공해 VIP고객도 보험금청구 신탁 제도를 활용해 효과적으로 상속할 수 있도록 상품을 개발했다.
KB라이프생명과 KB국민은행의 WM협업 모델을 통해 탄생한 1호 가입 고객은 40대 남성 최고경영자(CEO)로 혼자 자녀 1명을 키우고 있다. 본인의 사망보험금 10억원에 대해 고객이 원하는 시점에 50%를 지급하고, 이후 2년에 걸쳐 매년 25%씩을 지급하도록 신탁계약을 체결했다.
KB라이프생명은 KB금융그룹 차원의 WM협업 모델을 기반으로 금융지주 계열 보험사 최초로 KB국민은행 및 KB증권과 보험금청구권 신탁 판매 프로세스를 구축해 차별화된 고객 경험을 제공할 예정이다. 판매 프로세스는 ▲보험상품 가입 시 니즈 파악 ▲은행 및 증권사 고객방문 신탁상품 상담 ▲보험금청구권 신탁계약 체결 ▲신탁 보험계약 관리 및 사후 지급 등 총 네 단계다.
보험금청구권 신탁은 피보험자가 사망 시 보험사가 지급하는 사망보험금을 신탁회사인 금융기관이 운용 및 관리 후 사전에 지정한 방식대로 신탁 수익자에게 지급하는 제도다.
이은정 KB STAR WM(KB라이프파트너스 소속 설계사)은 “1호로 가입한 고객은 그동안 본인이 사망하는 경우 홀로 남겨진 미성년 자녀가 미래에 안정적인 경제생활을 영위할 수 있을지에 대한 고민을 많이 했다”라며 “이번 자본시장법 시행령 개정으로 출시된 보험금청구권 신탁 특화 보험상품 1호 계약을 체결하고, KB금융그룹이 직접 고객의 사망보험금을 맡아서 관리할 수 있게 돼 고객은 매우 만족했다”고 말했다.
이주희 기자 jh224@segye.com
